Bari e il suo territorio sono un’area dinamica, uno dei cuori economici del Mezzogiorno d’Italia, e rappresentano per Banca Generali una piazza fondamentale. Nell’intera provincia del capoluogo pugliese lavora quotidianamente una squadra forte di oltre 30 private banker, che gestisce oltre un miliardo di euro di risparmi della clientela, un valore cresciuto di oltre il 30% nel periodo post-Covid.
Un risultato ottenuto grazie alla fiducia che imprese e famiglie, sempre più alla ricerca di affidabilità e professionalità nella gestione dei patrimoni complessi, affidano ai nostri private banker e wealth manager, ai vertici della categoria per competenza e portafoglio pro capite. Proprio la relazione è il cuore della professione, che ha come obiettivo migliorare la vita delle persone, trasformando in realtà i loro progetti e desideri, al contempo proteggendo e tramandando il patrimonio costruito negli anni.
La consapevolezza
Tuttavia, se il rapporto tra private banker e cliente deve essere costruito all’insegna della fiducia, questo non significa delegare in bianco le decisioni. Crediamo che una clientela consapevole sia fondamentale per sviluppare un rapporto costruttivo con il proprio consulente, aiutando lo stesso professionista a offrire le soluzioni migliori e più adeguate alle esigenze dell’investitore.
Per questo, una delle attività che ci sta più a cuore e su cui ci impegniamo maggiormente è quella dell’educazione finanziaria, che pensiamo sia di fondamentale importanza per un futuro sostenibile del risparmio. Così dedichiamo i nostri sforzi non solo in direzione dei nostri clienti, nel dialogo quotidiano, ma anche della collettività. Infatti, le classifiche internazionali ci collocano purtroppo come fanalino di coda tra i Paesi Ocse nella comprensione degli strumenti e delle dinamiche economico-finanziarie.
Siamo attenti alla comunità in cui operiamo, e consapevoli dell’importanza del nostro ruolo. Per questo crediamo che nell’importanza dell’educazione finanziaria per prendere decisioni più consapevoli nella gestione e nella difesa del patrimonio. Per proteggersi non solo dalle tempeste dei mercati ma anche da comportamenti quotidiani poco lungimiranti, o da truffe e frodi, la cui diffusione è purtroppo in aumento.
Un esempio che coinvolge anche Bari e la Puglia con tre tappe è l’iniziativa Un Salvadanaio per Amico, attraverso cui i private banker locali, collaborando con la Fondazione per l’Educazione Finanziaria e al Risparmio (FEduF) portano avanti una serie di incontri con i ragazzi delle scuole di vari ordini e gradi per riflettere sul valore del denaro e sulla necessità di gestirlo in modo responsabile.
Con iniziative come questa o i convegni organizzati sul territorio dai banker puntiamo a diffondere una cultura consapevole e positiva verso il mondo degli investimenti presso un pubblico che comprenda anche le nuove generazioni.
Proprio la cultura dell’investimento consapevole deve affiancarsi a quella, già presente, del risparmio. Si può infatti riassumere in una sola parola l’atteggiamento delle famiglie pugliesi nei confronti delle attività di investimento: prudenza. . Alla cautela, comprensibile e giustificata nell’attuale panorama di incertezze mondiali, si deve associare però una cultura della diversificazione e l’aiuto di una gestione attiva e professionale, per non perdere le potenziali opportunità offerte dai mercati.
Nella nostra quotidiana attività al fianco dei clienti, ci impegniamo a trasmettere la consapevolezza che adottare una prospettiva di lungo periodo è indispensabile nel mondo di oggi, di fronte a incertezze di breve periodo come la volatilità dei mercati o le turbolenze geopolitiche, che convivono con grandi trend come l’invecchiamento della popolazione e le prospettive del welfare pubblico. Per questo cerchiamo ogni giorno di promuovere tra le famiglie i valori dell’investimento a lungo termine, della gestione attiva del portafoglio di investimento e della diversificazione, per essere un partner degli investitori e prenderci cura dei loro progetti di vita.
Ugo Cara è Executive Manager di Banca Generali